チェックシートで今すぐ確認！　自分にぴったりの現実的な投資って？

亜美さんは、夫婦でしっかり貯蓄ができているけれど、今まで貯金額や支出などをあまり把握されていなかったとのこと。これからは毎月一度でもいいので、支出のチェックをしましょう。家計の無駄が見え、投資に回せるお金が増えるかもしれませんよ。

今や投資をすることは、老後のための必須事項と言っても過言ではありません。老後、基本生活で必要なお金は、夫婦で4000万円と言われています。また、今後、子どもやマイホームなどのことも考慮すると、まだ若いとはいえ、リスクは抑えて投資をしていきたいところ。亜美さん自身「損はしたくない」という慎重な性格ということもあり、少額で積み立てていくコツコツタイプの投資がぴったりだと思います。

3カ月前から「投資信託」をはじめたんですよね。リスクとリターンのバランスがとれた「投資信託」をはじめたことは、とてもいいことだと思います。この調子で、長期的な目線でじっくり積み立てていきましょう。

現在購入している投資信託を軸にして、余裕ができたら他の投資信託や他の商品を買い足していくのもいいと思いますよ。

未婚の人は、毎月手取りの2割を貯金していくのが理想。そうすると、5年後には自分の年収が貯められるんです。咲希さんは月々3万5000円財形で貯めているということで、ここはばっちりできていると思います。

現在貯蓄のみとのことですが、この3万5000円のうち、1万円を投資で積み立ててみてはいかがでしょうか。といっても、いきなり株やFXはハードルが高いもの。知識がなくて不安ならば、プロが運用をしてくれる「投資信託」を選んでみては。自由なお金もありますし、若いうちは失敗しても取り戻す時間も十分あるので、リスクを恐れずに積極的にトライしてみるのもいいと思います。若いうちにはじめるほど、投資に対する感覚も養われるので、早くはじめることをおすすめします。

また、咲希さんは家計簿をつけていないそうですが、食費は毎月いくら、お小遣いは毎月いくらというように収入を予算化していけば、もっと効率よくお金が貯められるはずですよ。