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ふるさと納税の控除額はいくら?簡単に計算できる方法を紹介

ふるさと納税の控除額はいくら?簡単に計算できる方法を紹介

ふるさと納税を利用したいと思っても、控除される金額がわかりにくいと感じる人もいるでしょう。実際の控除額は簡単な計算式を利用する方法や、シミュレーションサイトを利用する方法があります。今回は、確定申告と併せてふるさと納税の控除額に関して解説いたします。


記事の監修
税理士 冨田 健太郎
東京上野の税理士。オーナー企業や個人事業者の税務・会計、コンサルティング、講座講師等をしながら、WEBでの情報提供にも注力している。自身が運営するサイト「勘定科目大百科」は月間20万PV以上あり、多くの事業主が日々訪れている。東京税理士会上野支部税務支援対策部委員、相続税相談委員を重任。

思ったより分かりやすいふるさと納税の計算方法

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ふるさと納税の仕組みを何度読んでも理解できず、計算が面倒だと思う方も多いと思います。まずはその仕組みから簡単に説明します。

ふるさと納税は「寄附金」の扱い

ふるさと納税とは法律上「寄附金」の扱いです。そのため、確定申告では寄附金控除という控除が受けられます。控除は本来払うべき税金から差し引くことができますので、ふるさと納税を利用すると節税対策になるのです。

自己負担額は2,000円

ふるさと納税は寄附金の扱いですが、寄附した全額から2,000円を引く必要があります。たとえば10,000円の寄附をした場合は、10,000円-2,000円=8,000円が控除金額です。

この2,000円は自治体ごとに引くのではなく、寄附金の総額から差し引きます。複数の自治体に寄付したときも1回引くのみで大丈夫です。

寄附金控除額を自動計算してみる

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ふるさと納税の控除金額がわかりにくいならば、自動計算サービスを利用してみましょう。年収や家族構成、寄附額を入力するだけで簡単に金額が分かります。(※)

(※総務省ホームページ「ふるさと納税の仕組み」~寄附金控除額の計算シミュレーション」/http://www.soumu.go.jp/main_sosiki/jichi_zeisei/czaisei/czaisei_seido/furusato/mechanism/deduction.html

ふるさと納税を利用した確定申告のやり方

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ふるさと納税を利用した際の計算方法や、確定申告のやり方を理解しておきましょう。例として、30,000円寄附したときの還付の流れも併せて紹介します。

実はたった6ステップ!確定申告の方法

ふるさと納税の確定申告には、自分で確定申告する方法と「ワンストップ特例制度」を利用する方法から選びます。ワンストップ特例制度は各自治体に申請書を提出してください。確定申告をする場合は、6つのステップで手続きが完了します。

1.確定申告方法を選ぶ
2.必要なものを用意
3.確定申告書を入手
4.確定申告書の作成
5.必要事項の記入
6.確定申告書の提出

……という流れです。自分で確定申告する方法は、税務署窓口に出向く方法と、国税庁のホームページから作成して提出する方法から選べます。確定申告書類には寄付金控除を入力する欄があるため、その部分に記載してください。

ふるさと納税の計算の際、必要な書類5点

確定申告に必要な書類はつぎの5点です。

1.源泉徴収票
2.ふるさと納税をした自治体が発行した「寄附金受領証明書」
3.還付金受取口座の通帳
4.印鑑
5.個人番号確認の書類と本人確認書類の原本かコピー

忘れずに用意しておきましょう。

ふるさと納税で30,000円寄附した場合

たとえば3つの自治体に10,000円ずつ寄付し、合計で30,000円の寄附金となった場合で考えてみましょう。各自治体からそれぞれお礼品と、寄附金受領証明書が届くため確認してください。

それぞれの寄附金受領証明書を確定申告時に提出します。ふるさと納税では2,000円を引いた金額が控除金額となるため、28,000円が控除金額です。「28,000円×所得税率」が所得税から控除され、残りは住民税で控除されることになります。例えば、所得税率が10%だとしますと、所得税として2,800円の還付が受けられ、残りの25,200円が住民税の控除となります。

所得税は(30,000円-2,000円)×10%=2,800円となり、住民税は(30,000円-2,000円)×90%=25,200円で計算できます。なお、住民税は翌年の減税になります。

まとめ

ふるさと納税で一番分かりにくいのは、控除金額の割り出しでしょう。そのようなときは、便利なシミュレーションサイトを利用してみてはいかがでしょうか。

入力は簡単で、忙しく時間があまりない方にも便利なツールなので、ぜひ活用して「ふるさと納税」を理解しましょう。

※本記事は公開時点の情報であり、最新のものとは異なる場合があります。予めご了承ください

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